Planeación tributaria
Decisiones que bajan tu impuesto mientras el año sigue abierto.
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Checklist de diciembre: 5 cosas antes de cerrar el año para pagar menos renta
Lo que no hagas antes del 31 de diciembre ya no cuenta para tu declaración de renta. Cinco acciones de planeación tributaria para cerrar el año: aportes, soportes, pagos, facturas y topes.
Anticipo de renta: cómo reducirlo legalmente
El anticipo de renta es un pago adelantado del año siguiente: 25%, 50% o 75% del impuesto. Cómo elegir el método que da el anticipo más bajo, restar retenciones y cuándo pedir la reducción.
Qué guardar desde enero para declarar renta sin estrés
La carpeta tributaria que debes armar desde enero: certificados de ingresos y bancarios, facturas electrónicas, soportes de dependientes y vivienda, y cuánto tiempo conservarlos por si la DIAN te revisa.
Cómo pedir tu devolución de saldo a favor y recibirla más rápido
Paso a paso para solicitar la devolución del saldo a favor de renta en MUISCA, los plazos de la DIAN (50 días hábiles, 20 con garantía) y los errores que la retrasan.
¿Tus cesantías pagan impuesto de renta? Depende de esto
Las cesantías son exentas al 100% si tu salario promedio no supera 350 UVT al mes y dejan de serlo por encima de 650 UVT. La tabla por tramos, el límite del 40% y qué pasa al retirarlas.
Por qué casi todos los asalariados tienen saldo a favor en la renta
La retención mensual no ve todos tus beneficios: los 72 UVT por dependiente, el 1% de facturas, soportes tardíos y varios pagadores hacen que muchos asalariados terminen con saldo a favor. Cómo saber si es tu caso.
Prima, bono o indemnización: cuánto se queda la DIAN
Primas, bonos e indemnizaciones por despido son renta de trabajo gravada. Cuánto impuesto pagan según tu tarifa marginal, la retención del 20% en indemnizaciones y cómo reducir el golpe antes del 31 de diciembre.
4x1000: cómo marcar tu cuenta exenta y deducir la mitad en renta
Marcar una cuenta exenta del 4x1000 evita el GMF en retiros de hasta 350 UVT al mes, y del GMF que sí pagues puedes deducir el 50% en renta. Cómo marcarla, qué cuenta elegir y cuánto ahorras.
Mismo salario, distinto impuesto: 3 casos reales de declaración de renta
Tres asalariados que ganan 12 millones al mes pagan 8,7, 4,7 y 2,6 millones de impuesto de renta. Qué beneficios usa cada uno y cómo llegar al caso que menos paga.
Beneficios fuera del tope del 40% que casi nadie aprovecha
Cuando el límite del 40% o 1.340 UVT ya está lleno, aún puedes bajar tu impuesto con los 72 UVT por dependiente, el 1% de compras con factura electrónica y los aportes voluntarios al fondo obligatorio.
Pide factura y ahorra: el 1% de tus compras que te puedes descontar en renta
Pedir factura electrónica con tu cédula y pagar con tarjeta o transferencia te da una deducción del 1% de tus compras, por fuera del límite del 40%. Las tres reglas, cómo organizarte y cuánto ahorras.
¿Ya llenaste tu tope de beneficios del 40%? Haz esta cuenta
Cómo calcular en tres pasos cuánto cupo te queda en el límite del 40% o 1.340 UVT antes de aportar a AFC, pensión voluntaria o tomar otro beneficio. Con ejemplo de un salario de 10 millones.
Plan complementario vs. medicina prepagada: cuál sirve en la declaración de renta
El plan complementario de la EPS y la medicina prepagada se deducen en renta con el mismo tope de 16 UVT al mes. Qué pagos de salud no sirven y por qué el ahorro tributario no debería decidir cuál contratas.
Medicina prepagada: el beneficio en renta que pocos usan bien
La medicina prepagada se descuenta en renta hasta 16 UVT al mes, pero muchos la pierden por no reportarla a nómina, tener el certificado a otro nombre o no tener cupo. Cómo usarla bien, con ejemplo.
Leasing habitacional o crédito hipotecario: cuál conviene para impuestos
En la declaración de renta, los intereses del leasing habitacional y del crédito hipotecario se deducen igual, con el mismo tope. Qué diferencias sí hay y cómo decidir entre uno y otro.
Crédito hipotecario: cuánto puedes descontar en la declaración de renta
Los intereses del crédito hipotecario se descuentan en renta hasta 100 UVT al mes (1.200 UVT al año). Qué parte de la cuota cuenta, cómo verla en tu retención y cuánto ahorras con un ejemplo.
Compraste casa este año: lo que cambia en tu declaración de renta
Comprar vivienda cambia tu patrimonio, tus deudas y tus deducciones, y puede obligarte a declarar renta. Qué valor declarar, cómo justificar el origen del dinero y qué soportes guardar.
Doble beneficio por dependientes: cómo usar el 10% y los 72 UVT sin perder ninguno
Estrategia para repartir tus dependientes entre la deducción del 10% y los 72 UVT por dependiente. Cuándo conviene cada casilla, qué hacer con el 40% lleno y un ejemplo con tres hijos.
Tus hijos y tus padres te pueden ahorrar impuesto: así funciona
Hijos, padres, hermanos o pareja a cargo pueden bajar tu impuesto de renta con dos beneficios: el 10% de tus ingresos laborales y 72 UVT por dependiente. Quién califica, qué soportes guardar y un ejemplo.
Pareja que declara renta: quién debe tomar a los hijos como dependientes
Si los dos padres declaran, cada hijo solo lo puede pedir uno. Cómo decidir quién toma a cada dependiente según tarifa, cupo en el 40% y soportes, con un ejemplo de hogar que ahorra 1,4 millones de pesos.
El error que te hace perder el beneficio de la AFC (y otros tres que debes evitar)
Retirar la AFC antes de 10 años para algo distinto a vivienda borra el beneficio y genera retención contingente. Los errores más comunes con la AFC y la pensión voluntaria, y cómo evitarlos.
Pensión voluntaria o AFC: ¿cuál te ahorra más impuesto?
Pensión voluntaria y cuenta AFC dan el mismo beneficio en renta y comparten límite. Qué cambia entre ellas, cuándo conviene cada una y la tercera opción que va por fuera del 40%.
Cómo usar la AFC para comprar casa y pagar menos renta
La cuenta AFC te deja ahorrar la cuota inicial de tu vivienda mientras bajas tu impuesto de renta. El plan paso a paso, los soportes para retirar sin perder el beneficio y un ejemplo con cifras.
Me retuvieron de más: cómo recuperar ese dinero (reintegro, saldo a favor o devolución)
Si te practicaron retención en la fuente de más, puedes pedir el reintegro al empleador, declarar y generar saldo a favor, o solicitar la devolución a la DIAN. Plazos, pasos y un ejemplo.
4 soportes que debes llevar a nómina para pagar menos retención en la fuente
Dependientes, intereses de vivienda, medicina prepagada y aportes a AFC o pensión voluntaria: los cuatro soportes que bajan tu retención en la fuente desde el siguiente pago, con topes y un ejemplo.
¿Te están quitando plata de más? Así revisas tu retención en la fuente
Cómo revisar la retención en la fuente de tu nómina con la tabla del artículo 383, qué datos mirar en tu desprendible y cómo saber si te están descontando más de lo que corresponde.