En este artículo
La declaración se hace en una tarde. Lo que toma semanas es reunir los papeles. Empieza por aquí.
No todas las personas necesitan los mismos documentos. Un empleado con una sola cuenta de ahorros arma su carpeta en un día; alguien con arriendos, inversiones y una cuenta en el exterior necesita bastante más. Este checklist te dice qué pedir según tu perfil. Si tienes varios perfiles, suma las listas.
Lo que todos necesitan
Sin importar tu perfil, estos documentos van siempre:
- RUT actualizado, con la responsabilidad 05. Guía: RUT para persona natural.
- Información exógena del año. Guía: cómo descargarla y qué hacer si está errada.
- Certificados bancarios de todas tus cuentas, CDT y fondos, con saldo a 31 de diciembre. Guía: qué valores tomar.
- Certificados de deudas a 31 de diciembre: créditos, tarjetas, leasing.
- Declaración de renta del año anterior, si la presentaste. Sirve para comparar patrimonio y revisar saldos a favor.
- Usuario y firma electrónica de la DIAN vigentes.
Empleado (asalariado)
- Certificado de ingresos y retenciones (formulario 220) de cada empleador. Guía: el 220 línea por línea.
- Certificados de aportes voluntarios a pensión y de cuentas AFC hechos fuera de nómina.
- Certificado de medicina prepagada o póliza de salud.
- Certificado de intereses de crédito de vivienda o leasing habitacional.
- Soportes de dependientes: registro civil, certificado de estudios o de dependencia económica, según el caso.
- Certificado de intereses de crédito educativo (ICETEX), si aplica.
Independiente
- Facturas electrónicas o cuentas de cobro emitidas en el año.
- Certificados de retención en la fuente de cada cliente que te retuvo.
- Planillas de seguridad social (PILA) pagadas como independiente.
- Soportes de costos y gastos relacionados con tu actividad: facturas a tu nombre, contratos, pagos.
- Certificado de ingresos por plataformas o pasarelas de pago, si cobras por ahí.
Pensionado
- Certificado de ingresos y retenciones del fondo o pagador de la pensión.
- Certificado de aportes a salud descontados de la mesada.
- Si además trabajas o tienes otras rentas, los documentos del perfil correspondiente.
Rentista e inversionista
- Contratos de arriendo y relación de cánones recibidos.
- Soportes de gastos del inmueble arrendado: predial, administración, reparaciones, intereses del crédito.
- Certificados de inversiones: fondos, CDT, acciones, comisionista de bolsa.
- Certificado de dividendos de cada sociedad.
- Extractos de cuentas y activos en el exterior. Si superan el tope, revisa el formulario 160.
Si tienes bienes
- Inmuebles: escritura o promesa, recibo del impuesto predial con el avalúo catastral, y soportes de mejoras.
- Vehículos: factura o documento de compra y tarjeta de propiedad.
- Acciones y participaciones: soporte del valor de compra (costo fiscal).
- Ventas del año: escritura de venta y soporte del costo, porque pueden generar ganancia ocasional.
Cómo llevar cada bien a la declaración: valora tu patrimonio: inmuebles, vehículos y acciones.
Casos especiales
- Herencias, donaciones, premios o loterías: escritura de sucesión, documento de donación o certificado del premio. Son ganancias ocasionales.
- Indemnizaciones o seguros: certificado de la aseguradora.
- Persona fallecida: los documentos del causante. Guía: declaración de un fallecido.
- Residencia fiscal dudosa: soportes de días en Colombia. Guía: residente o no residente.
Cuándo empezar a pedirlos
- Enero a marzo: bancos, fondos y empleadores publican o envían certificados.
- Antes de la temporada: descarga la exógena cuando la DIAN la habilite y crúzala con lo que tienes.
- Un mes antes de tu fecha: con todo reunido, elabora la declaración sin afanes. Mira tu fecha según el NIT.
Preguntas frecuentes
¿Necesito presentar los documentos a la DIAN? No se adjuntan a la declaración, pero debes conservarlos. Si la DIAN te pide soportes, son tu prueba.
¿Cuánto tiempo los debo guardar? Como regla práctica, mientras la declaración pueda ser revisada por la DIAN. Guárdalos en digital y organizados por año.
¿Si no tengo un certificado puedo usar la exógena? Sirve como guía, pero lo ideal es tener el certificado del tercero. Pídelo; los bancos y empleadores están obligados a entregarlo.
Envíanos tus documentos
Con esta carpeta lista, en Impuestamente elaboramos tu declaración y te enviamos primero una propuesta clara. Si aún no sabes si debes declarar, usa nuestra calculadora gratuita.
Nota: este artículo es informativo. Cada caso puede requerir soportes adicionales.
